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家族信托是什么？ 家族信托的现状和趋势 家族信托的十二大功能 家族信托对比优势 什么人需要家族信托？ 家族信托设立的条件 汉正家族信托服务 汉正服务优势 家族信托案例

01家族信托是什么？根据《关于加强规范资产管理业务过渡期内信托监管工作的通知》（信托函[2018]37号）的定义，家族信托是指信托公司接受单一个人或者家庭的委托，以家庭财富的保护、传承和管理为主要信托目的，提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益（慈善）事业等定制化事务管理和金融服务的信托业务。

家族信托一般架构

因此家族信托不仅是金融工具，更是强大的家族传承法律工具。我们认为，家族信托的本质，是协助客户“搭建以家族基因和家族文化传承为目的、家族财富和家族事业传承为手段，依托信托法律架构的，旨在实现家族长久传承事业的平台。”

02家族信托的现状和趋势疫情期间家族信托出现了较为快速的逆势增长。2022年，家族信托迎来开门红。根据中国信登最新数据显示，1月份信托行业新增家族信托规模达到128.99亿元，较上月环比增长33.54%，创下近一年内的新高。

家族信托出现逆势增长的主要原因，在于家族信托风险隔离、财产保护等优势契合了疫情时期高净值人士的需求。从公开披露的信息来看，目前排名前十信托公司家族信托规模近3000亿元。家族信托成为超高净值人群的首选家族传承方案。

03家族信托的十二大功能

04家族信托对比优势

05什么人需要家族信托？

06家族信托设立的条件根据最新的监管文件要求，信托消费者设立家族信托计划需要同时满足三个条件：一、在家族信托的设立目的上，必须聚焦于财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益慈善事业等定制化事务管理和金融服务，不能单纯以追求信托财产保值增值为主要目的，这样的专户理财不属于家族信托；二、在委托资产规模上，不得低于1000万元；三、在受益人范围上，受益人需包括委托人在内的家庭成员，但委托人不得为唯一受益人。

07汉正家族信托服务

家族信托设立前、中、后期全周期服务前传承需求梳理&解决方案权威设计·帮助客户进行传承需求的梳理；

·定制家族传承架构方案；

·帮助客户完成传承资产分析、配置及税务安排；

·评估筛选符合客户需求的金融服务机构。

中解决方案无忧落地·代表客户与信托公司等相关方洽谈，保障个性化需求落地；

·相关法律文件（如家族信托合同）撰写；

·相关机构主体设立、资质获取。

后家族动态治理及特色服务·动态治理服务：组织家族信托管理委员会、筹备家族成员大会、制定家族宪章等相关治理文件。

·信托监察人服务：保障委托人及家主传承意愿的实现，监督受托人按信托合同履行委托人意愿。

·家族文化传承服务：优秀家族精神记录和传递，优秀家族文化提炼，组织策划家族文化活动。如：个人传记拍摄编撰、家族祭祀、继承人接班计划等。

·家族慈善服务：搭建家族慈善平台，帮助继承人积累社会资本，传递精神力量，提升家族社会影响力。

08汉正服务优势

丰富经验

超20年信托法律服务经验，提供专业信托顶层架构设计

多元服务

专注家族信托多元化服务，助力家族信托动态化治理

专业保障

“受益人”利益至上，协助匹配最佳受托人

09家族信托案例

客户背景

客户Y先生，53岁，是一家主营外贸业务的家族企业的大股东。该家族企业由他和弟媳、妹妹共同100%持股。其中，Y 先生育有一儿一女，儿子在海外工作，对家族企业不感兴趣；女儿MBA毕业后在国内一家上市公司工作。妹妹育有两女儿，大女儿目前在家族企业工作，小女儿年龄尚小。弟弟一年前因病去世，留有一子尚在上学。

客户诉求

近年来，国际政治经济形势不可预测性加强，家族企业经营亦遭遇较大挑战。客户Y先生担心家族资产、个人资产与企业资产混同，将来如有变故影响生活，决定进行资产隔离。另外，弟弟过世后，弟媳便参与到企业管理中，股东间矛盾开始凸显。Y先生担心，三家人之间的关系会因此分化，矛盾冲突在所难免，导致家族凝聚力会削弱。希望通过家族信托能给弟媳和侄子提供保障，在保持家族和谐的同时，将家族财富和精神传承下去。

信托方案设计

[保障型家族信托]  由Y先生夫妻出资设立，将自己夫妻俩及儿女均设为受益人。受益人每人按月可获固定分配以保障生活；同时设立有医疗保障金、各类奖励金和婚育金等。

[发展型家族信托]  Y先生与弟媳及妹妹共同作为委托人发起设立。并通过股权信托方式，将家族企业的股权一并装入该家族信托。受益人为委托人、委托人父母、配偶及其子女和后代。制定家族宪章或相关规则制度，设置家族信托委员会，通过该委员会对信托进行动态化治理。

[家族型慈善信托]  Y先生与弟媳及妹妹共同设立，且每年从家族信托投资收益中拨入一定比例的款项，以资助公益项目，并组织家庭成员参与该公益项目的活动，以培养建设良好家风。

了解我们汉正家族办公室以“成为信托和基金会的首选辅导机构”为愿景，以“让信托服务如阳光般温暖家国天下”为使命。自成立以来，汉正扎根广州、立足粤港澳大湾区，致力于为全国乃至全球华人企业、家族（宗族）、社团、社区，以及企业家等社会贤达个人，基于公益慈善及家族传承的宗旨，在信托和基金会两方面提供卓越服务。

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