PART 01

家族传承成功与否的标准

正如汉正家族办公室首席顾问胡仕波先生所指出的，判断一个家族传承的成功与否的关键指标，不是看财富的传承，而是看这个家族是否真正实现了“人丁兴旺”和“人才辈出”，以及整个家族是否在“血脉相连”的基础上实现了“守望相助”。

故家族传承形式上是家族财富的传承，其实质和核心是家族文化的传承。

而家族信托的设立、运营和管理治理，不仅要关注财富的保值增值，更要关注家族财富如何更好地服务于家族成员的繁衍生息，安居乐业，以及服务于家族文化价值的守护与传承。

而在后面这点上，一个卓越的家族顾问所提供专业服务的价值是不可估量的。

汉正家族办公室作为一家以范文正公范仲淹所创立的“范氏义庄”为实践范本的当代家办，植根华夏，立足本土，充分借鉴和吸收欧美等发达国家的技术和方法，定位为“社会贤达的世代顾问”，致力于成为“家族信托、资产配置和战略慈善”卓越服务提供者。

PART 02

家族慈善的内部价值

作为家族顾问，我们需要帮助客户站得更高、看得更长远。

在这个过程中，社会慈善和家族慈善是家族必须关注的方向，慈善事业是加强家庭纽带和促进世代传承的理想方式，慈善不仅是作为一个整体社会的投资，更是作为整个家族或者企业都有参与感的有意义的事业，是一个长期、健康和可持续的事业。

慈善事业在实务中，可以在家族信托设立时，同时设立家族基金会或慈善信托，将基金会慈善信托设为家族信托的受益人，保障慈善资金的持续来源。

有了资金的保障后，家族客户可以让自己的子女参与到慈善事业中，借此更深刻的理解财富和驾驭财富，以及能够高效和理性的使用财富，这对家族客户来说，是最重要，也最值得的投入之一。

PART 03

家族慈善的社会价值

通过家族战略慈善的设计、运营，发起或参与到公益慈善事业中，一方面是家族客户自身价值追求和信仰的表达；另一方面，在社会方面，家族客户设立家族基金会和慈善信托，以及进行大额捐赠等，也是其承担社会责任的具体体现之一。

基于经济社会形势的发展，以及传统文化的影响，越来越多的中国家族客户开始更加关注社区公益、社群公益、以及ESG和影响力投资方向。而随着修订后的公司法的实施，发布ESG报告成为上市公司的法定义务之一。

因此，强调以公益慈善为核心履行社会责任，关注员工福利、消费者权益和社区发展等等，将成为更多企业家的必然选择。

PART 04

总结

作为一个专业的家族顾问团队，必须时刻秉持第三方独立立场，以家族客户利益为中心，与客户的立场保持一致。而这一点，是汉正家族办公室时刻不忘的初心和使命。

目前市场上提供家族信托服务的机构很多，但是各有各自的立场，因为成本考虑和业绩追求等因素，常常导致客户的需求被忽视。这样的情况下，一般机构只希望提供标准化的合同和服务，将家族客户的个性化定制需求降到最低。

家族信托不是一个理财产品，不是设立就结束了，而是一套精密的系统工程。一个真正的家族信托承载着一个家族的百年传承，永续发展的愿景。

我们建议，以企业家为主的家族客户要在身体健康、财务健康、婚姻健康的情况下，在家族顾问的协助下，设立一份高水平的家族信托。

不仅所有已经具备条件的家族客户要设立，而那些自认为暂时不具备条件的家族客户，也要创造条件，尽早设立。

而家族顾问在提供咨询服务的同时，要协助家族对接各类优势社会资源，提升家族治理的能力和水平，推动家族信托成为家族得以“永续传承”的载体，让整个家族在守望相助中薪火相传，让家族财富和家族文化相得益彰，世代流传。